המהותיים במתן השירותים:

אנו פועלים להבנה אמיתית ועמוקה של המצב הנוכחי כדי להיערך לשלבים הבאים ולכן אנו מקפידים לקיים, יחד עם כל משפחה,

• איסוף מלא וכולל של המידע הפיננסי מכל הסוגים לרבות חסכונות פנסיוניים, נכסים נוכחיים, נכסים והון שיתקבל בירושה.

• הבנה יסודית של המטרות המשפחתיות וסדרי העדיפויות להשגתן.

• הבנה עמוקה של תיאבון הסיכון ופרופיל הסיכון של בני המשפחה.

• היוודעות ללבטים, לקשיים, למעצורים האישיים שיש לבני המשפחה בקשר לביצוע שינויים במצב הפיננסי הנוכחי.

• הבנה על הקשרים המשפחתיים, האילוצים וההסכמות באשר לדרך ניהול הפיננסים המשפחתיים, הדרך להצמיח את ההון המשפחתי ותכנון ההעברה הבין דורית.

שלבי העבודה:

• איסוף המידע– הבנת הצרכים, הרצונות, החלומות של המשפחה.
• איסוף מידע כמותי ואיכותי על המשפחה 
• הגדרת יעדים וברור סדרי עדיפויות של המשפחה ומטרותיה
• שלב האנליזה- ניתוח המידע, הערכת המידע על המשפחה ובחינת יעדי החיים
• ניתוח המידע- ניהול סיכונים, שיעורי מס, עלויות ותשואות
• שלב האסטרטגיה– זיהוי ופיתוח אסטרטגית תכנון המתאימה ביותר והצגתה למשפחה.
• ביצוע זיהוי ובחינת אסטרטגיות רלוונטיות והתייעצות עם אנשי מקצוע 

• פיתוח המלצות לתכנון פיננסי בהתבסס על האסטרטגיות להגשמת יעדים שנבחרו 

• הצגת האסטרטגיה- הצגת הנימוקים וההמלצות לבחירת אסטרטגיה משפחתית שכוללת אלוקציה של הון לנכסי השקעה מסוגים בהתאמה לרמות הסיכון והתשואה הנדרשים, למאפיינים התזרימיים, לסדרי העדיפויות ועוד

שלבי תכנון פיננסי מלא: 

• הבנת המציאות הכלכלית של המשפחה
• • • בנייה של ערך נטו למשפחה 
    • הכנסות והוצאות (הבנת עודפים או מחסורים שנתיים) 
    • תזרים המזומנים של המשפחה 
    • הגדרת יעדים למשפחה

• צבירת עושר ואסטרטגיית השקעות 
• • הבנת אלוקציית הנכסים של המשפחה כיום 
  • בנייה של אלוקציית נכסים מותאמת ליעדים ולסיכונים שהמשפחה מוכנה לשאת 
  • המלצות לשינויים

• ניהול סיכונים 
• • • הבנת הסיכונים העיקריים שעלולים למנוע את הגשמת יעדי החיים 
    • מבחני רגישות לרבות, בתחום ההשקעות, צורך בהעברת סיכונים (ביטוחים)

• תכנון מס
• • • דחיות מס 
    • תכנון מס במטרה לבטל תשלומי מס 
    • חלוקת מס 
    • הוצאות מוכרות

• תכנון פרישה 
• • • איתור פערים בפרישה 
    • בדיקת תחום המס לקראת פרישה ובפרישה 
    • תזרים מזומנים בפרישה 
    • בדיקה האם הנכסים מספיקים לפרישה ובאיזה תנאים 
    • דיון בנושא מעבר לעולם של פרישה

• מעבר עושר לדורות הבאים 
• • בבניית אסטרטגיה למעבר עושר לדור הבא יש לקחת בחשבון את העדפות והערכים של המשפחה 
  • צורך בצוואה או נאמנות
  • צורך בייפוי כוח מתמשך