שיתוף ב facebook
שיתוף ב whatsapp

יעוץ וליווי

קבוצת גלובל נט ישראל מציעה שירותי ייעוץ ולווי ופועלת, בין היתר, כ- Family Office, המספק  שירותים מלאים ושלמים למשפחות וליחידים. הקבוצה הוקמה על ידי דן דוברי, מייסד תחום התכנון הפיננסי בישראל, ופעיל ותיק ורב ניסיון בזירה הפיננסית הישראלית ואוהד וייגמן, מומחה פרישה ומיסוי מוביל. 

שירותי הייעוץ והליווי הפיננסיים שלנו כוללים, בין היתר:

  • תכנון פיננסי מלא (הוליסטי) לרבות נכסי נדל"ן, השקעות בניירות ערך סחירים ופרטיים, נכסים פנסיוניים ועוד
  • תכנון העברה בין דורית
  • הקמת נאמנויות למשפחות
  • הסכמים לשירות הקמת פוליסות חיסכון ללקוחות – גם ב Offshore
  • תכנון פרישה והסדרי פנסיה תקציבית לבעלי שליטה
  • תכנון משיכות מהסדרים פנסיונים
  • מינוף נכסים למימוש תיקים השקעה מניבים
  • הכנת תכניות מיסוי ומסמכים למס הכנסה כולל לווי מול רשויות המס (בארץ ובעולם)
  • בחינה ותכנון אלוקציית נכסים
  • ייעוץ ואלוקציה בהשקעות אלטרנטיביות
  • תיקים מנוהלים
  • ייפוי כוח מתמשך
  • צוואות ירושות

כל אחד מהשירותים ניתן על ידי מומחה בעל שם בתחומו.

 המהותיים במתן השירותים:

אנו פועלים להבנה אמיתית ועמוקה של המצב הנוכחי כדי להיערך לשלבים הבאים ולכן אנו מקפידים לקיים, יחד עם כל משפחה,

  • איסוף מלא וכולל של המידע הפיננסי מכל הסוגים לרבות חסכונות פנסיוניים, נכסים נוכחיים, נכסים והון שיתקבל בירושה.
  • הבנה יסודית של המטרות המשפחתיות וסדרי העדיפויות להשגתן.
  • הבנה עמוקה של תיאבון הסיכון ופרופיל הסיכון של בני המשפחה.
  • היוודעות ללבטים, לקשיים, למעצורים האישיים שיש לבני המשפחה בקשר לביצוע שינויים במצב הפיננסי הנוכחי.
  • הבנה על הקשרים המשפחתיים, האילוצים וההסכמות באשר לדרך ניהול הפיננסים המשפחתיים, הדרך להצמיח את ההון המשפחתי ותכנון ההעברה הבין דורית.

שלבי העבודה:

  • איסוף המידע– הבנת הצרכים, הרצונות, החלומות של המשפחה.
  • איסוף מידע כמותי ואיכותי על המשפחה 
  • הגדרת יעדים וברור סדרי עדיפויות של המשפחה ומטרותיה
  • שלב האנליזה- ניתוח המידע, הערכת המידע על המשפחה ובחינת יעדי החיים
  • ניתוח המידע- ניהול סיכונים, שיעורי מס, עלויות ותשואות
  • שלב האסטרטגיה– זיהוי ופיתוח אסטרטגית תכנון המתאימה ביותר והצגתה למשפחה.
  • ביצוע זיהוי ובחינת אסטרטגיות רלוונטיות והתייעצות עם אנשי מקצוע 
  • פיתוח המלצות לתכנון פיננסי בהתבסס על האסטרטגיות להגשמת יעדים שנבחרו 
  • הצגת האסטרטגיה- הצגת הנימוקים וההמלצות לבחירת אסטרטגיה משפחתית שכוללת אלוקציה של הון לנכסי השקעה מסוגים בהתאמה לרמות הסיכון והתשואה הנדרשים, למאפיינים התזרימיים, לסדרי העדיפויות ועוד

שלבי תכנון פיננסי מלא: 

  • הבנת המציאות הכלכלית של המשפחה
      • בנייה של ערך נטו למשפחה 
      • הכנסות והוצאות (הבנת עודפים או מחסורים שנתיים) 
      • תזרים המזומנים של המשפחה 
      • הגדרת יעדים למשפחה
  • צבירת עושר ואסטרטגיית השקעות 
    • הבנת אלוקציית הנכסים של המשפחה כיום 
    • בנייה של אלוקציית נכסים מותאמת ליעדים ולסיכונים שהמשפחה מוכנה לשאת 
    • המלצות לשינויים
  • ניהול סיכונים 
      • הבנת הסיכונים העיקריים שעלולים למנוע את הגשמת יעדי החיים 
      • מבחני רגישות לרבות, בתחום ההשקעות, צורך בהעברת סיכונים (ביטוחים)
  • תכנון מס
      • דחיות מס 
      • תכנון מס במטרה לבטל תשלומי מס 
      • חלוקת מס 
      • הוצאות מוכרות
  • תכנון פרישה 
      • איתור פערים בפרישה 
      • בדיקת תחום המס לקראת פרישה ובפרישה 
      • תזרים מזומנים בפרישה 
      • בדיקה האם הנכסים מספיקים לפרישה ובאיזה תנאים 
      • דיון בנושא מעבר לעולם של פרישה
  • מעבר עושר לדורות הבאים 
    • בבניית אסטרטגיה למעבר עושר לדור הבא יש לקחת בחשבון את העדפות והערכים של המשפחה 
    • צורך בצוואה או נאמנות
    • צורך בייפוי כוח מתמשך

לשיחת ייעוץ חייגו: 073-316-4290

שירותים נוספים.